為“高精尖”行業(yè)“輸血補(bǔ)氣”
距離去年4月銀行業(yè)“投貸聯(lián)動(dòng)”試點(diǎn)政策出臺(tái)，已過(guò)去近一年。記者從 北京銀監(jiān)局獲悉，截至2016年年末，北京轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)探索開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)合計(jì)40.06億元。其中，內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)貸款7.71億元，同比增長(zhǎng) 63.42%，投資0.37億元；外部投貸聯(lián)動(dòng)貸款31.98億元，同比增長(zhǎng)近20倍。北京銀行業(yè)通過(guò)不斷創(chuàng)新金融服務(wù)，為“高精尖”行業(yè)“輸血補(bǔ)氣”。
信貸工廠：為科創(chuàng)企業(yè)全程“把脈”
去年底，中國(guó)銀行北京分行為訊騰科技提供了800萬(wàn)元的貸款與800萬(wàn)元的股權(quán)投資，用于技術(shù)研發(fā)以及開拓京津冀乃至全國(guó)其他地區(qū)的市場(chǎng)布局。同時(shí)，該行還專門成立了“投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)中心”，組建專家團(tuán)隊(duì)為投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)提供專業(yè)建議。
一系列的政策紅利要追溯到2016年4月，銀監(jiān)會(huì)、科技部、央行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度 開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》，允許10家試點(diǎn)銀行設(shè)立投資子公司、投資科創(chuàng)企業(yè)，為企業(yè)提供“信貸＋股權(quán)投資”的綜合金融服務(wù)。
2016年12月，作為試點(diǎn)銀行之一的中國(guó)銀行北京分行與北京中關(guān)村 國(guó)家自主創(chuàng)新示范園區(qū)管委會(huì)展開投貸聯(lián)動(dòng)戰(zhàn)略合作。結(jié)合“中關(guān)村模式+銀稅互動(dòng)”的區(qū)域特色，打造“信貸工廠+投貸聯(lián)動(dòng)+跨境撮合”三位一體的科創(chuàng)企業(yè)服 務(wù)模式，切實(shí)緩解科創(chuàng)小微企業(yè)的融資困境。
量體裁衣：“股權(quán)+債權(quán)”融資助跑科創(chuàng)企業(yè)
博易智軟（北京）技術(shù)股份有限公司登陸新三板后，企業(yè)尋求權(quán)益融資需求日益凸顯。北京銀行作為投貸聯(lián)動(dòng)的試點(diǎn)銀行之一，為企業(yè)量身打造了“股權(quán)+債權(quán)”融資模式。
經(jīng)過(guò)多次溝通，北京銀行指定的第三方投資機(jī)構(gòu)與企業(yè)達(dá)成認(rèn)股權(quán)合作，在2年行權(quán)期限內(nèi)，可按照行權(quán)條件進(jìn)行股權(quán)投資，持有企業(yè)增資后的股份。同時(shí)，在債權(quán)端免除抵押，以信用方式為企業(yè)提供綜合授信1000萬(wàn)元。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2016年年末，北京銀行科技企業(yè)貸款余額886億元，年均增幅26%，累計(jì)為2萬(wàn)家科技型小微企業(yè)提供信貸資金超過(guò)3000億元。
首都科技金融“生態(tài)圈”加速形成
2016年11月，國(guó)家開發(fā)銀行北京市分行與北京仁創(chuàng)生態(tài)環(huán)保科技股 份公司簽訂“投資+貸款”合同，并發(fā)放3000萬(wàn)元貸款和3000萬(wàn)元股權(quán)投資，標(biāo)志著全國(guó)首個(gè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)項(xiàng)目正式落地北京中關(guān)村，試點(diǎn)銀行通過(guò)“投貸 聯(lián)動(dòng)、股債結(jié)合”的創(chuàng)新綜合金融服務(wù)解決科創(chuàng)企業(yè)的融資難題。
據(jù)北京銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)，截至2016年末，轄內(nèi)銀行業(yè)累計(jì)發(fā)放科技企業(yè)貸 款5064.23億元，截至年末貸款余額3987.46億元，比上年增長(zhǎng)9.88%、7.35%，表外融資1317.10億元，余額1077.38億元。 隨著北京銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極落實(shí)“六項(xiàng)創(chuàng)新”要求，首都的科技金融“生態(tài)圈”正在加速形成。
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