1月10日，《2017互聯(lián)網(wǎng)眾籌行業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢報告》在京發(fā)布，作為入選報告的7個典型案例中唯一的國企全資平臺，北京中關(guān)村(000931,股吧)領(lǐng)創(chuàng)金融信息服務(wù)有限公司令人眼前一亮。
這個2015年7月在全國“雙創(chuàng)”大背景下作為中關(guān)村發(fā)展集團“雙領(lǐng)創(chuàng)”品牌正式推出并運營的國企平臺，何以通過短短一年就以2016年3940萬元的 信貸投入，撬動2.8億元社會資金真金白銀地“砸”向中關(guān)村的科技型初創(chuàng)期小微企業(yè)，實現(xiàn)1：7的放大效應(yīng)？國有資本究竟走出了一條怎樣的科技金融新路 徑？什么樣的創(chuàng)新模式能讓初創(chuàng)企業(yè)真正解決融資難？
“投貸聯(lián)動”跨越種子期死亡谷
2017年伊始,領(lǐng)創(chuàng)金融授信企業(yè)北京（樓盤）海克智動科技開發(fā)有限公司，在獲得溪山天使會聯(lián)合知名投資機構(gòu)金瓴創(chuàng)投、中航信托、 英諾融科、水木揚帆總金額1500萬元的聯(lián)手投資后，正準(zhǔn)備加緊研發(fā)大干一番。“拿到本輪融資前，海克智動就于2016年5月獲得領(lǐng)創(chuàng)金融150萬元授信 貸款。”該公司CEO姜天露說，正是領(lǐng)創(chuàng)金融這筆無抵押信貸支持，讓他們及時牽住企業(yè)的“安全繩”，度過研發(fā)攻堅期，順利獲得后期聯(lián)合投資。
“第一桶金對企業(yè)非常重要，在企業(yè)無抵押、無擔(dān)保情況下往往拿不到銀行貸款。”中關(guān)村發(fā)展集團副總經(jīng)理、中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融執(zhí)行董事李妍介紹，為解決科技型 小微企業(yè)融資難，2015年7月，中關(guān)村發(fā)展集團在已有的“投保貸租”科技金融板塊體系下，又創(chuàng)新性地推出“中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融”這個品牌。一年來，針對初創(chuàng) 企業(yè)技術(shù)不成熟、市場不確定、人員不穩(wěn)定三方面問題，領(lǐng)創(chuàng)金融結(jié)合美國硅 谷銀行投貸聯(lián)動經(jīng)驗、世界銀行微型信貸技術(shù)以及中關(guān)村大數(shù)據(jù)分析手段，設(shè)計出 “創(chuàng)業(yè)新時貸”、“高校貸”等系列產(chǎn)品，主要為“50萬一族”提供小額、便捷、較低成本、無實物擔(dān)保的資金支持。同時，依托中關(guān)村天使投資聯(lián)盟、中關(guān)村發(fā) 展集團天使母基金、中關(guān)村天使投資引導(dǎo)基金等，與集團產(chǎn)業(yè)投資部、社會知名投資機構(gòu)和孵化器等合作挖掘優(yōu)質(zhì)項目，以“投貸聯(lián)動”的創(chuàng)新模式為初創(chuàng)企業(yè)提供 金融服務(wù)。
數(shù)據(jù)顯示，運營一年多來，領(lǐng)創(chuàng)金融授信企業(yè)已超過310家，絕大多數(shù)為首次信貸融資，其中科技創(chuàng)新型企業(yè)占比97%，獲得 90余家企業(yè)認股權(quán)。僅2016年，在獲得領(lǐng)創(chuàng)金融債權(quán)支持后，其授信企業(yè)共有11家企業(yè)獲得銀行信貸資金；28家企業(yè)獲得集團外股權(quán)投資。領(lǐng)創(chuàng)金融天使 信貸業(yè)務(wù)全年撬動社會資金27694.5萬元，實現(xiàn)了1：7的放大效應(yīng)。
“互金平臺”安全實現(xiàn)普惠金融“由于時間較長、貼現(xiàn)難度較大， 商業(yè)承兌匯票在企業(yè)間流動非常困難，極大地限制了企業(yè)的快速發(fā)展。”這曾是北京某科技制造企業(yè)負責(zé)人的苦惱。不過，2016年12月，中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融互金 平臺完成的首筆“中關(guān)村商票”業(yè)務(wù)，讓原本只能苦等票據(jù)到期的企業(yè)，僅用1周時間就實現(xiàn)快速變現(xiàn)，使他們擁有充足的現(xiàn)金實現(xiàn)企業(yè)快速成長。
“作為普惠金融體系踐行者，領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺一期債權(quán)融資平臺于2016年4月正式上線試運行，為中關(guān)村示范區(qū)科技文化企業(yè)提供專業(yè)化綜合投融資服務(wù)， 為中小企業(yè)和普通民眾提供參與融資分享收益的機會。”領(lǐng)創(chuàng)金融總經(jīng)理施壘介紹，其互金平臺采取完全滿足監(jiān)管要求的、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的直接銀行存管架構(gòu)模式，為后 期平臺備案、正式開展業(yè)務(wù)打下堅實基礎(chǔ)。
領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺的建立和成功試運行為中關(guān)村地區(qū)科技金融環(huán)境建設(shè)再添濃墨重彩的一筆。目前， 該平臺已針對科技企業(yè)上下游結(jié)算特點設(shè)計了“中關(guān)村信用金”產(chǎn)品；針對中關(guān)村科技企業(yè)的特點設(shè)計了“領(lǐng)創(chuàng)新時貸”系列融資產(chǎn)品“科技文化貸”、“園區(qū)開發(fā) 貸”；針對企業(yè)投資需求設(shè)計了“紅領(lǐng)金”系列等投資產(chǎn)品。截至2016年12月31日，領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺已實現(xiàn)交易量5200萬元。
“金融服務(wù)生態(tài)圈”全面助“雙創(chuàng)”
“2016年2月，在"權(quán)大師"剛上線時，就獲得領(lǐng)創(chuàng)金融100萬元授信，近期還在領(lǐng)創(chuàng)金融舉辦的"創(chuàng)服務(wù)"沙龍中向與會企業(yè)一對一推廣了"權(quán)大師"的 平臺服務(wù)。”北京夢知網(wǎng)科技有限公司董事長孟潭介紹，授信以來，“權(quán)大師”快速發(fā)展，2016年陸續(xù)獲得IDG高科技企業(yè)成長企業(yè)50強、創(chuàng)業(yè)邦中國高成 長企業(yè)50強、全球知識產(chǎn)權(quán)生態(tài)大會10強等稱號。
“為降低貸后/投后風(fēng)險，領(lǐng)創(chuàng)金融高度重視企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，著力打造以金融服務(wù)為 核心，包括技術(shù)服務(wù)、政策服務(wù)、市場服務(wù)、人才服務(wù)、落地服務(wù)等在內(nèi)的"六位一體"的綜合服務(wù)體系，創(chuàng)建服務(wù)"雙創(chuàng)"的領(lǐng)創(chuàng)金融模式。”李妍介紹，領(lǐng)創(chuàng)金 融正在發(fā)揮金融服務(wù)核心優(yōu)勢，以降低初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險為宗旨構(gòu)建服務(wù)體系，整合社會各類服務(wù)資源，共同為初創(chuàng)企業(yè)提供一個生態(tài)圈。
數(shù)據(jù) 顯示，2016年，領(lǐng)創(chuàng)金融圍繞六大服務(wù)舉辦20余期沙龍、路演、培訓(xùn)、展覽展示等，幫助300余家初創(chuàng)企業(yè)對接各類服務(wù)機構(gòu)專家近30位，投資機構(gòu)專家 100余位；幫助授信企業(yè)成功落地中關(guān)村集成電路設(shè)計園；推薦2家企業(yè)入圍北京科技協(xié)作中心舉辦的“T100新技術(shù)新產(chǎn)品”榜單，1家企業(yè)入圍“T10創(chuàng) 業(yè)先鋒團隊”榜單；17家企業(yè)入選中關(guān)村第六批金種子工程……這些成績讓成立僅僅一年多的領(lǐng)創(chuàng)金融在2016年獲批“中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)”，獲得北京 TOP100新技術(shù)新產(chǎn)品創(chuàng)新力行動“伯樂獎”，上榜世界創(chuàng)新論壇2016年優(yōu)秀企業(yè)創(chuàng)新案例。
“作為中關(guān)村發(fā)展集團服務(wù)雙創(chuàng)的平臺，領(lǐng)創(chuàng)金融一方面要敢于承擔(dān)風(fēng)險為初創(chuàng)企業(yè)提供支持，另一方面，也要善于創(chuàng)新，通過設(shè)計基金和互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品發(fā)揮杠桿作用，撬動更多的社會資本投入初創(chuàng)企業(yè)。”施壘介紹，2016年，“提升·創(chuàng)新”是領(lǐng)創(chuàng)金融全員努力的方向，要努力成為一盞具備自發(fā)能源動力的“電燈”，不斷照亮更多初創(chuàng)企業(yè)的成長之路！
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