在高新技術領域，一些成長性好、具有跳躍式發展態勢的企業通常被業界形象地稱之為“瞪羚企業”。作為 “瞪羚企業”的典型，中關村(000931,股吧)國家自主創新示范區企業藍色星際２０００年進入安防行業，２００７年在英國倫敦交易所掛牌，在企業發展的最初幾年就實現了快速成長。然而在２０１０年進行戰略轉型時，藍色星際卻遇到了所有“瞪羚企業”都會遇到的資金困難。關鍵時刻，中關村擔保公司先后于２０１０年、２０１１年、２０１３年給予藍色星際３００萬元集合信托、２５００萬元流動資金及３０００萬元綜合授信流動資金貸款，使企業再度獲得發展動力，一舉實現“三級跳”。
藍色星際的快速成長歷程不過是中關村示范區力促高成長性企業實現跨越式發展的一個縮影。為全面提升針對成長期科技型企業的金融服務，中關村示范 區近年來著力打造企業信用培育、科技擔保融資服務、信貸專營機構培育、科技信貸創新、風險補償機制搭建、銀企交流公共服務平臺建設等六大融資服務工程，通 過強化中小型銀行服務，借助場外股權交易市場拓寬企業融資渠道等舉措，不斷創新科技型中小微企業金融服務模式，緩解企業貸款難問題。
發揮信貸專營機構作用
“３年多的時間，我們服務科技型企業信貸業務客戶達３２０余家，貸款余額２１億元左右，戶均貸款約為５００萬－６００萬元，基本達到科技型中小企業專營機構特色業務的要求。”杭州銀行中 關村支行行長齊小東介紹說，杭州銀行北京分行搞科技金融業務是從杭州銀行中關村支行２０１０年１０月成立時開始的，當時北京銀監局給該行的業務定位即為 “科技型中小企業專營機構”，要求７０％以上的業務必須是科技型中小企業，３年驗收。“目前，我們所做的業務４４％為信用貸款，股權質押貸款和知識產權質 押貸款約占２０％，銀行所有業務中約２／３為信用和類信用業務，基本符合科技型企業輕資產的行業特點。”
“我們做科技金融的核心競爭力主要體現在靈活性和效率性兩個方面。”齊小東表示，靈活性體現在業務產品創新上，基于中關村管委會對金融服務的整合，杭州銀行中關村支行根據中關村管委會提出的相關概念創新制定相關產品，先后推出“新三板”服務方案、瞪羚誠信貸、知識產權質押貸款、銀投聯貸、銀保共擔貸款、信用貸款等創新主打產品；效率性的核心體現在授權上，通過２０００萬元的自主授權，可覆蓋８０％的科技型中小企業。
事實上，目前在做專營科技金融業務的不只是杭州銀行一家。“包括北京銀行(601169,股吧) 在內，目前已有１８家銀行在中關村設立了４０多家專門為科技型企業服務的信貸專營機構。”中關村管委會科技金融處處長何存表示，從科技信貸的角度看，目前 銀行更加關注科技企業的群體發展和成長，銀行和企業之間對接程度不斷提升，北京地區科技型企業的整體融資量連年保持平穩增長。
深化科技信貸服務創新
據了解，為深化科技信貸創新，切實緩解企業融資困難，中關村全面實施六大融資服務工程，取得明顯成效：通過設立中關村小微企業信貸風險補償資金，構建市場化的風險分擔機制，鼓勵銀行、擔保機構為中關村示范區小微企業提供金融服務；通過實施“展翼計劃”開展小額貸款保證保險試點，聯合中國人民銀行營 管部開展“零信貸”小微企業服務拓展活動，重點解決小微企業的首次融資難問題；以中關村科技擔保公司為平臺，累計為企業提供貸款擔保近千億元，組織４５０ 家次中小企業發行直接融資產品，融資額累計達７７．２億元；各銀行累計為２６１９家（次）企業發放信用貸款３９２．１億元，累計發放知識產權質押貸款 １３２．７億元；杭州銀行推出針對中關村掛牌企業的股權質押貸款，累計為１２９家（次）企業發放股權質押貸款及信用貸款１６億元；中關村小額貸款公司累計 發放貸款近７０億元；中國出口信用保險公司支持中關村企業貿易出口共計１３２億美元．．．．．．
“目前中關村擔保公司通過承接政策資源共推出９個綠色通道，出臺不同的擔保業務，分別給予種子期、初創期、發展期、成熟期的科技型企業以不同的 政策支持。其中，以針對成長期企業的‘瞪羚計劃’為代表，中關村擔保推出‘瞪羚計劃擔保’產品，累計擔保規模達５００億元，扶持了一批知名企業。”中關村 擔保公司市場部經理施壘表示，中關村擔保公司目前與北京３６家銀行的近５００個支行有業務關系。除了提供銀行融資渠道之外，他們還推出社會融資渠道即信托 計劃，２０１３年共為科技型中小企業融資２０多億元。此外，還通過推出短期融資券、中期票據以及在資本市場上募集的公司債、企業債、私募債等產品，為企業提供整體融資服務。
借資本市場拓寬融資渠道
記者了解到，全國中小企業股份轉讓系統做市系統８月將正式上線，一批中關村擬掛牌企業及主辦券商正 厲兵秣馬，為登陸“新三板”做各項準備工作。據統計，截至目前，中關村在“新三板”掛牌和通過備案的企業總數達２９５家，約占全國掛牌企業總數的 ４０％；２０１４年中關村新增掛牌企業已達４０家。截至５月底，今年中關村企業在“新三板”完成融資１８次，募集資金５．４７億元；掛牌企業中的８家企業 已在中小板和創業板上市。目前，中關村上市公司總數達到２４１家，融資總額近２１００億元。
何存表示，目前中關村擁有符合創業板上市財務指標的企業近１０００家，完成改制尚未上市的股份有限公司５００多家，另有幾百家企業在改制過程 中。“包括北京‘四板’市場，未來我們將會引導包括‘展翼’、‘瞪羚’在內的企業到‘四板’市場掛牌，形成多層次資本市場整體鏈條。”
“‘新三板’專屬服務方案是杭州銀行中關村支行開業以后聚焦的第一個板塊，是北京市第一家為‘新三板’制定專屬服務方案的銀行。該方案的核心就 是掛牌‘新三板’的企業可以拿著它的股權到銀行來融資。目前，我們已經做了近９０家‘新三板’企業，授信額度達１０億余元，貸款余額７億余元。”齊小東表 示，現在很多券商、投資機構都在主動與該行聯系合作事宜。“掌握這樣的資源以后，很多平臺機構正在向我們聚集，共同開發對‘新三板’企業增值服務的服務鏈 條。這或將是我們能夠在科技金融業務上實現突破的一個最重要的產品。”
除“新三板”專屬服務方案外，“瞪羚誠信貸”也是杭州銀行中關村支行在中關村管委會支持下針對“瞪羚重點培育計劃”推出的創新產品。“針對當時 的８９０多家企業，我們直接提出給予１０００萬元的信用貸款，只要在這個名單里的企業都可以獲得我們的純信用貸款。”齊小東表示，目前享受“瞪羚誠信貸” 的企業約有５０多家。事實上，所有“新三板”掛牌企業都可納入“瞪羚誠信貸”范疇，如果包含“新三板”掛牌企業在內，杭州銀行中關村支行“瞪羚誠信貸”產 品囊括的企業可達１４０家。
借助資本市場拓寬企業融資渠道，中關村在破解科技型企業貸款難方面的成功范例比比皆是。中關村擔保公司的統計數據顯示，截至２０１３年年底，通過中關村擔保公司首次融資扶持起來的上市企業已達２３７家，其中“新三板”掛牌企業達７０多家。自１９９９年以來的１５年間，中關村擔保公司借助資本市場共為４０００多家企業融資近１０００億元。
“在以中關村示范區為創業平臺的市場環境下，我們認為北京的‘四板’市場更有前景。”齊魯證券場外市場部 總經理王磊分析，“新三板”到今年８月份估計掛牌１０００家企業已無懸念。不過，中國有中小企業１２００萬－１３００萬家，在“新三板”做市商的機制倒逼 下，會有很多企業將來達不到“新三板”的門檻要求，在這種情況下，“四板”適合孵化更小、更優質的企業，北京的“四板”市場則會因為中關村而具有巨大優 勢。
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