1月10日，《2017互聯(lián)網(wǎng)眾籌行業(yè)現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢報告》在京發(fā)布，作為入選報告的典型案例之一，北京中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融信息服務(wù)有限公司令人眼前一亮。
在全國“雙創(chuàng)”大背景下，領(lǐng)創(chuàng)金融公司作為中關(guān)村發(fā)展集團“雙領(lǐng)創(chuàng)”品牌于2015年7月正式推出。短短一年多時間，領(lǐng)創(chuàng)金融公司就以3940萬元的信貸 投入，撬動了2.8億元社會資金，為中關(guān)村的科技型初創(chuàng)期小微企業(yè)提供投融資服務(wù)，實現(xiàn)了1比7的放大效應(yīng)。作為一家國企平臺，中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融走出了一條 耀眼的科技金融新路徑。
“投貸聯(lián)動”跨越種子期死亡谷
2017年伊始,領(lǐng)創(chuàng)金融授信企業(yè)北京海克智動科技開發(fā)有限公司，在獲得溪山天使會等投資機構(gòu)總金額1500萬元的聯(lián)手投資后，準(zhǔn)備擴大在精準(zhǔn)檢測和智能控制領(lǐng)域的市場份額，抓住中小學(xué)幼兒園全面部署新風(fēng)的戰(zhàn)略機遇大干一番。
“拿到本輪融資前，海克智動就獲得了領(lǐng)創(chuàng)金融150萬元的授信貸款。整個貸款過程非常迅速，無需抵押物，領(lǐng)創(chuàng)金融工作人員到公司進行盡調(diào)，評估了企業(yè)的業(yè) 務(wù)狀況和資金需求，一周后即獲得了授信。這對我們的企業(yè)加速發(fā)展并拿到本輪融資起到了重要作用。”�？酥莿覥EO姜天露對領(lǐng)創(chuàng)金融的放貸效率印象深刻。
“第一桶金對企業(yè)是非常重要的，在企業(yè)沒有抵押、沒有擔(dān)保的時候，往往拿不到銀行貸款。”中關(guān)村發(fā)展集團副總經(jīng)理、中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融執(zhí)行董事李妍介紹，為了 解決科技型小微企業(yè)融資難，2015年7月，中關(guān)村發(fā)展集團在已有的“投保貸租”科技金融板塊體系下，又創(chuàng)新性地推出“中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融”這個品牌。
一年來，針對初創(chuàng)企業(yè)技術(shù)不成熟、市場不確定、人員不穩(wěn)定三方面問題，中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融結(jié)合美國硅谷銀行投貸聯(lián)動經(jīng)驗、世界銀行微型信貸技術(shù)以及中關(guān)村大數(shù) 據(jù)分析手段，設(shè)計出 “創(chuàng)業(yè)新時貸”、“高校貸”等系列產(chǎn)品，主要為“50萬一族”提供小額、便捷、較低成本、無實物擔(dān)保的資金支持。
目前，中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融依托中關(guān)村天使投資聯(lián)盟、中關(guān)村發(fā)展集團天使母基金、中關(guān)村天使投資引導(dǎo)基金等，與集團產(chǎn)業(yè)投資部、社會知名投資機構(gòu)和孵化器等合作 挖掘優(yōu)質(zhì)項目，以“投貸聯(lián)動”的創(chuàng)新模式為初創(chuàng)企業(yè)提供金融服務(wù)。運營一年多來，領(lǐng)創(chuàng)金融授信企業(yè)就已超過310家，絕大多數(shù)為首次信貸融資，其中科技創(chuàng) 新型企業(yè)占比97%，獲得90余家企業(yè)認股權(quán)。
“目前，領(lǐng)創(chuàng)金融已開始積極儲備專業(yè)人才、打造專業(yè)隊伍，籌備設(shè)立領(lǐng)創(chuàng)資本，并建立了投資項目備選庫，經(jīng)過篩選、評估，已經(jīng)儲備了600余個優(yōu)質(zhì)項目待投。”李妍介紹，2017年，領(lǐng)創(chuàng)金融將注資成立自己的天使投資公司，進一步落實“貸投聯(lián)動”。
“互金平臺”安全實現(xiàn)普惠金融
“由于時間較長、貼現(xiàn)難度較大等多種問題存在，讓商業(yè)承兌匯票在企業(yè)之間流動非常困難，極大地限制了企業(yè)的快速發(fā)展。”這曾經(jīng)是北京某科技制造企業(yè)負責(zé)人 的苦惱。不過，2016年12月，中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺完成的首筆“中關(guān)村商票”業(yè)務(wù)，讓原本只能苦等票據(jù)到期的企業(yè)，僅用1周時間就實現(xiàn)了快速變現(xiàn)。
據(jù)介紹，領(lǐng)創(chuàng)金融的“中關(guān)村商票”業(yè)務(wù)，解決了企業(yè)應(yīng)收賬款周期長、變現(xiàn)難的問題，還在此過程中培養(yǎng)了企業(yè)的商業(yè)信用，為這類應(yīng)收票據(jù)較多的企業(yè)帶來了實質(zhì)性的幫助，使他們可以在生產(chǎn)經(jīng)營中擁有充足的現(xiàn)金，實現(xiàn)企業(yè)的快速成長。
“作為普惠金融體系的踐行者，領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺一期債權(quán)融資平臺于2016年4月正式上線試運行，為中關(guān)村示范區(qū)科技文化企業(yè)提供專業(yè)化綜合投融資服務(wù)， 為中小企業(yè)和普通民眾提供參與融資分享收益的機會。”中關(guān)村領(lǐng)創(chuàng)金融公司總經(jīng)理施壘介紹，領(lǐng)創(chuàng)金融的互金平臺采取了完全滿足監(jiān)管要求的、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的直接銀 行存管架構(gòu)模式。為后期平臺備案、正式開展業(yè)務(wù)打下了堅實基礎(chǔ)。
領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺的建立和成功試運行，為中關(guān)村地區(qū)科技金融環(huán)境建設(shè)起到了重要助力。據(jù)了解，目前，該平臺已針對科技企業(yè)上下游結(jié)算特點設(shè)計了“中關(guān)村信 用金”產(chǎn)品；針對中關(guān)村科技企業(yè)的特點設(shè)計了“領(lǐng)創(chuàng)新時貸”系列融資產(chǎn)品：“科技文化貸”、“園區(qū)開發(fā)貸”；針對企業(yè)的投資需求設(shè)計了“紅領(lǐng)金”系列等投 資產(chǎn)品。截至2016年12月31日，領(lǐng)創(chuàng)金融互金平臺已實現(xiàn)交易量5200萬元。
“金融服務(wù)生態(tài)圈”全面助“雙創(chuàng)”
“2016年2月，在‘權(quán)大師’剛剛上線時，就獲得領(lǐng)創(chuàng)金融的100萬元授信，此后不斷獲得領(lǐng)創(chuàng)金融的沙龍、路演和培訓(xùn)等邀約。近期，我們就在領(lǐng)創(chuàng)金融舉 辦的‘創(chuàng)服務(wù)’沙龍上向與會企業(yè)一對一推廣了‘權(quán)大師’的平臺服務(wù)。”北京夢知網(wǎng)科技有限公司董事長孟潭介紹，授信以來，“權(quán)大師”快速發(fā)展，2016年 陸續(xù)獲得IDG高科技企業(yè)成長企業(yè)50強、創(chuàng)業(yè)邦中國高成長企業(yè)50強、全球知識產(chǎn)權(quán)生態(tài)大會10強等稱號。
“為了降低貸后/投后風(fēng)險，領(lǐng)創(chuàng)金融高度重視企業(yè)服務(wù)體系建設(shè)，著力打造以金融服務(wù)為核心，包括技術(shù)服務(wù)、政策服務(wù)、市場服務(wù)、人才服務(wù)、落地服務(wù)等在內(nèi) 的‘六位一體’的綜合服務(wù)體系，創(chuàng)建服務(wù)‘雙創(chuàng)’的領(lǐng)創(chuàng)金融模式。”李妍介紹，領(lǐng)創(chuàng)金融正在發(fā)揮金融服務(wù)的核心優(yōu)勢，以降低初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險為宗旨構(gòu)建服 務(wù)體系，整合社會各類服務(wù)資源，共同為初創(chuàng)企業(yè)提供一個生態(tài)圈。
據(jù)悉，2016年，領(lǐng)創(chuàng)金融已圍繞六大服務(wù)舉辦了20余期沙龍、路演、培訓(xùn)、展覽展示等，幫助300余家初創(chuàng)企業(yè)對接各類服務(wù)機構(gòu)專家近30位，投資機構(gòu)專家100余位……
“作為中關(guān)村發(fā)展集團服務(wù)雙創(chuàng)的平臺，領(lǐng)創(chuàng)金融一方面要敢于承擔(dān)風(fēng)險為初創(chuàng)企業(yè)提供支持，另一方面，也要善于創(chuàng)新，通過設(shè)計基金和互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，發(fā)揮杠桿作用，撬動更多的社會資本投入初創(chuàng)企業(yè)。”
施壘表示，新的一年，領(lǐng)創(chuàng)金融將積極與眾創(chuàng)空間、投資基金、銀行機構(gòu)、證券/信托、擔(dān)保/租賃等機構(gòu)開展合作，整合多種金融要素，增加服務(wù)通道。
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