從科技貸款到高新區(qū)企業(yè)債券再到科技保險(xiǎn)、科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金、中關(guān)村代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、創(chuàng)業(yè)板,我國(guó)科技金融工作從未停止過創(chuàng)新的步伐。
在“十一五”之前,我國(guó)科技金融工作的推進(jìn)經(jīng)歷了較長(zhǎng)的一個(gè)發(fā)展過程。1984年中國(guó)工商銀行試辦科技開發(fā)貸款,此后中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行相繼開辦了科技開發(fā)貸款業(yè)務(wù)。
“科技貸款就是我國(guó)科技金融的雛形。”科技部科研條件與財(cái)務(wù)司副巡視員鄧天佐表示,這一時(shí)期,中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行等成為提供科技貸款的金融機(jī)構(gòu),當(dāng)時(shí)扶持的科技類企業(yè)比較知名的有聯(lián)想、海爾等。
上世紀(jì)90年代中后期,國(guó)家高新區(qū)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展迅猛并帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。此時(shí)單純依靠銀行貸款開發(fā)建設(shè)高新區(qū)已經(jīng)不能適應(yīng)高新區(qū)快速發(fā)展的需要,資金短缺日益成為制約高新區(qū)發(fā)展和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的最大障礙。
面對(duì)有大量資金需求的國(guó)家高新區(qū),各界開始討論融資問題。1997年,鄧天佐建議,通過發(fā)行企業(yè)債券為國(guó)家高新區(qū)企業(yè)融資。這一想法在國(guó)家高新區(qū)引起了熱烈響應(yīng)。
1998年6月,原國(guó)家科委正式向原國(guó)家計(jì)委和中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng),首期中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)企業(yè)債券正式發(fā)行,發(fā)行金額3億元;到2001年6月,3億元3年期中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)企業(yè)債券本息全部如期償還。
鄧天佐表示:“這次捆綁式發(fā)債開創(chuàng)了我國(guó)直接融資的先河,在科技金融發(fā)展史上具有里程碑式的意義。”第一次捆綁式發(fā)債成功后,2003年7月,又發(fā)行了2003年中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)企業(yè)債券。發(fā)債主體為12家高新區(qū)企業(yè),科技部作為本期債券的牽頭人,在債券的發(fā)行和兌付工作中負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織和統(tǒng)一協(xié)調(diào),并督促各發(fā)債主體按時(shí)足額還本付息。
“兩次企業(yè)債券的成功發(fā)行不僅為國(guó)家高新區(qū)籌集了寶貴的建設(shè)發(fā)展資金,還在全國(guó)范圍內(nèi)極大地提高了國(guó)家高新區(qū)的影響,增強(qiáng)了高新區(qū)的信譽(yù)度和市場(chǎng)化融資能力,并使科技與金融的結(jié)合進(jìn)入了新階段。”鄧天佐說。
鄧天佐表示,“十一五”期間,科技金融領(lǐng)域還有一項(xiàng)重要工作就是科技保險(xiǎn)創(chuàng)新試點(diǎn)工作的啟動(dòng),這是科技金融領(lǐng)域又一重大創(chuàng)新。
近年來,我國(guó)科技金融創(chuàng)新的步伐開始加快。2009年3月,國(guó)務(wù)院批復(fù)同意中關(guān)村建設(shè)國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū),明確指出中關(guān)村要“深化科技金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)。完善中關(guān)村范圍內(nèi)非上市公司進(jìn)入證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的相關(guān)制度;逐步建立和完善各層次市場(chǎng)間的轉(zhuǎn)板制度,建立具有有機(jī)聯(lián)系的多層次資本市場(chǎng)體系。在中關(guān)村范圍內(nèi)注冊(cè)登記的產(chǎn)業(yè)投資基金或股權(quán)投資基金,適用國(guó)家關(guān)于股權(quán)投資基金先行先試政策。建立科技型中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,完善科技型企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)制,鼓勵(lì)銀行加大對(duì)科技型中小企業(yè)的信貸支持,建立適合科技型中小企業(yè)特點(diǎn)、專家參與的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信盡職和獎(jiǎng)懲制度,開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)質(zhì)押貸款試點(diǎn)”。兩年來,中關(guān)村大力推進(jìn)試點(diǎn)各項(xiàng)工作,積極建立技術(shù)與資本高效對(duì)接機(jī)制,同時(shí)大力開展新的改革創(chuàng)新實(shí)踐,不斷完善各項(xiàng)試點(diǎn)政策措施,持續(xù)深化已開展的科技金融改革創(chuàng)新活動(dòng),發(fā)布新的試點(diǎn)辦法,推動(dòng)銀行信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新,擴(kuò)大擔(dān)保和貸款規(guī)模。目前已有14家商業(yè)銀行在中關(guān)村設(shè)立了專門為科技企業(yè)服務(wù)的特色支行和信貸專營(yíng)機(jī)構(gòu),各銀行不斷加強(qiáng)制度創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新,切實(shí)有效地緩解了企業(yè)融資難題。
目前,科技金融結(jié)合試點(diǎn)正在嘗試擴(kuò)大。2010年12月底科技部會(huì)同中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)實(shí)施方案》提出,將組織開展促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn),深刻把握科技創(chuàng)新和金融創(chuàng)新的客觀規(guī)律,創(chuàng)新體制機(jī)制,突破瓶頸障礙,選擇國(guó)家高新區(qū)、國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)、國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新工程試點(diǎn)省(市)、創(chuàng)新型試點(diǎn)城市等科技金融資源密集的地區(qū)先行先試。
“隨著科技金融工作的不斷推進(jìn),我國(guó)不僅可以實(shí)現(xiàn)科技與金融雙豐收,而且將向著科技金融一體化的趨勢(shì)發(fā)展。‘十二五’期間,科技部還將會(huì)同其他部門不斷推進(jìn)科技金融工作,并且制定科技金融規(guī)劃,為科技金融工作指引方向。”鄧天佐表示。
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